现金管理服务是现代商业银行经营理念和综合经营能力的提现，反映了银行资源整合配置能力。目前我国商业银行分业经营的格局已出现了混业经营的趋势，银行除了提供传统存贷服务外，还会提供大量服务类产品。在这种多元经营的格局下，交叉销售显得尤为重要，现金管理作为一种整合的金融服务方案，可以很好的实现金融产品交叉销售，有效的降低银行和客户双方的交易成本。

面对日益严格的科技监管要求，各大银行科技管理活动中，监管合规已经变成一项重要任务，科技事件所带来的损失不可估量，也凸显科技风险管理重要性，银行的监管合规压力更是与日俱增。

银行面对客户期望值不断提高、希望产品和服务个性化、人性化、定制化，能匹配自身喜好；银行管理概念进化，但难以有效统筹管理和部门协同；产品功能全面，但服务的精准度与个性化不足；服务渠道多样，但渠道间的一致性体验不佳；服务形式创新，但本质上仍然缺乏管理的主动性；数据资源丰富，但数据管理的难度和风险加大。

商业银行信息系统具备规模庞大，实时性强，构造复杂，业务分散，存在大量历史应用系统，系统各自为政等特点。这些特点决定商业银行信息系统难于维护的特征；系统维护、打破数据孤岛等工作量太大，通过人工手段基本上不可能实现。

当今银行业之间的竞争越来越激烈，银行本身差异越来越小，需要先进数字化技术、科学的经营管理、超值的优质服务，否则就会在竞争中淘汰。

传统银行业务需要大量资料准备、录入、复核、审批等大多流程长环节多，需要配备不同岗位人员操作处理，传统的信息系统繁琐，建设成本高周期长，降本增效推进难落地。