在全球经济已凸显衰退迹象和新冠疫情持续背景下，企业更加注重现金流的全过程管控。资金是集团开展一系列的生产、经营活动的基本要素，现金流贯穿于集团整个生产、经营活动的始末，具有举足轻重的作用。现金管理服务是现代商业银行经营理念和综合经营能力的提现，反映了银行资源整合配置能力。目前我国商业银行分业经营的格局已出现了混业经营的趋势，银行除了提供传统存贷服务外，还会提供大量服务类产品。在这种多元经营的格局下，交叉销售显得尤为重要，现金管理作为一种整合的金融服务方案，可以很好的实现金融产品交叉销售，有效的降低银行和客户双方的交易成本，所以现金管理既不是标准化银行产品，也不是金融产品的简单组合，而是在与客户进行深入沟通并全面了解客户需求后，为客户定制的具有科技含量的、个性化、面向企业的金融服务解决方案。伴随着我国经济体制改革的不断深化，中小集团得到了快速发展，传统的商业银行云财资系统服务模式和手段已经不能满足它们的需要。

为促进商业银行交易银行业务的发展、提升优质客户粘性，通过建设云财资系统，使中小企业集团可以进行跨行资金管理，在集团层面统一调剂、监管资金，提高资金的使用效率，降低资金的使用成本，实现财务风险的有效控制，满足企业资金集约化、自动化、智能化管理的要求。从而有效发挥金融系统安全优势，帮助企业提升管理水平，巩固银企合作、挖掘优质客户、优化收入结构，促进共赢。