资金管理系统功能多样，涵盖了企业资金管理的各个方面。以下是一些主要的功能：

　　前台交易功能：包括交易管理、交易前定价、头寸管理、现金流管理、损益计算、市场价格重估、限额管理、模拟交易、交易前限额检查、自动交易捕捉、交易录入、交易价格试算、交易簿、金融产品设计、组织架构等功能。这些功能主要关注于交易的执行和管理，以及交易相关的风险控制和价值计算。

　　中台风险管理功能：主要关注风险的管理和控制，包括限额管理、头寸管理、现金流管理、交易纪录管理、操作风险管理、信用风险管理、主权风险管理、清算风险管理、流动性风险管理、组合风险管理等。此外，还包含情景分析、压力测试、波动性分析、敏感性分析等风险评估和报告功能。

　　后台账务及清算处理功能：这部分功能主要负责账务的处理和清算工作，包括会计账务分录、往来账户管理、清算流程管理、库存管理、清算电文发送、确认函发送、会计分录合并、资金净清算、账务分途等。这些功能确保账务的准确性和清算的及时性。

　　除了以上提到的前台、中台和后台功能外，资金管理系统通常还具有以下核心功能：

　　实时资金监控与管理：能够实时监控和管理银行各项账户资金的流动情况，包括资金来源和去向，实时掌握各账户余额，为管理层提供决策支持。

　　资金预测与规划：根据历史数据和未来趋势，预测未来的资金需求和到账情况，帮助银行或企业做好资金的规划和部署，实现资金的最大化利用。

　　水平和垂直资金整合：实现不同业务线之间资金的整合，促进业务的有机结合，提高资金的使用效率和流动性。

　　风险管理：包括对流动性风险、市场风险等各种风险因素进行分析和监控，及时发现并应对风险，保障资金安全。

　　资金投资和融资：提供资金的投资和融资功能，帮助企业或银行实现资金的增值和合理利用。

　　此外，资金管理系统还可能包括票据管理、资金预算、银企互联、对账等功能，以满足不同企业或银行的具体需求。这些功能共同构成了资金管理系统的完整功能体系，为企业的资金管理提供了全面的支持。