集团企业资金解决方案

集团企业资金解决方案

重新构建适用的资金管理体系来帮助集团企业资金集中管理

背景分析

后新冠时代,急速扩张与断臂求生集团企业不断涌现,对内外部资源的合理化应用逐步提上日程,而面对集团企业下属公司的数量不断增多,组织体系呈现多层化、复杂化的趋势,集团企业如何发挥资源配置优势,形成整体规模效益成为集团企业管控的重要内容。

部分集团企业由于下属机构众多,地域分布广泛,且缺乏合适的管理体系与技术手段,资金管理问题尤其突出,资金管控能力不足,潜在风险无法把控,资金浪费现象严重,财务费用高居不下等,这些是集团企业资金管理中普遍存在且迫切希望解决的问题。

业务挑战

合作银行过多

合作银行过多

银行账户分散且管理不便,集团无法对资金实施有效监控

资金利用率低

资金利用率低

大量资金分散在分子公司账户中,财务成本高居不下

计划准确性与可用性差

计划准确性与可用性差

资金计划由于缺乏有效的规则和管理工具

手工风险管理

手工风险管理

手工台账管理现象普遍,线下手工管理的风险不可预见

信息孤岛现象存在

信息孤岛现象存在

手工多系统反复操作现象严重,财务人力资源利用率低

资金报表滞后性严重

资金报表滞后性严重

数据利用率低,无法对日常决策起到支撑作用

方案框架

如何解决集团企业面临的上述问题,拜特结合集团企业自身实际需求,通过重新构建适用的资金管理体系来帮助集团企业实现。

图 集团企业资金解决方案

方案概述

价值评估

  • 强化资金成本意识,提高资金调度能力

    强化资金成本意识,提高资金调度能力

    将分子公司暂时闲置和分散的资金集中管理起来,通过合理的资金调度进行有效利用,实现集团企业内部资金使用效率与收益最大化。

  • 加强内部风险管控,有效杜绝潜在风险

    加强内部风险管控,有效杜绝潜在风险

    自动化监管与审核分子公司资金的合规性、安全性、效益性,确保资金合理使用,有效控制资金合理使用。

  • 改善集团企业三高现象

    改善集团企业三高现象

    通过资金池、资金计划、内部调剂的合理规划,逐步减少集团企业整体融资规模,合理压缩现有存款、贷款、财务费用的规模,实现三高情况的良性下降。

  • 提高业务自动化程度,减轻财务作业压力

    提高业务自动化程度,减轻财务作业压力

    通过打通各信息系统与银行间的壁垒,有效降低财务反复录入的情况,减轻财务日常工作压力,释放财务资源用于财务管理与分析。

  • 动态可视资金数据,有效支持高层决策

    动态可视资金数据,有效支持高层决策

    实时动态展示多维度资金报表,集团高层可通过自身习惯(邮件、集团OA、企业微信、钉钉、飞书等)进行查阅,有效支出集团高层决策。

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