集团企业司库管理解决方案

集团企业司库管理解决方案

以金融资源配置和管理为核心,以企业整体价值管理为导向,实现业财深度融合

背景分析

大型企业集团很多建立了资金管理体系,通过资金中心、财务公司等载体进行资金集中管理。在实现基本的账户管理、资金结算、资金池管理、资金计划、投资融资管理后。同时面临资产规模不断扩大,国际业务快速发展,不断变化的国内外金融市场,对集团公司资本结构、流动性管理、融资管理、资金风险管理等提出了更高的要求,而常规集团资金管理难以满足。

作为企业集团资金管理高级模式,司库管理备受国内大型企业集团的密切关注和积极实践,司库管理以金融资源配置和管理为核心,以企业整体价值管理为导向,提高资金全周期各环节的流动效率,提高资金配置效率与收益率,增强信息透明度,保障资金安全高效,实现业务与财务的深度融合,提升财务管理工作效率。并依托集团金融资源管理运营平台、优化产业链金融生态环境,进一步深化产融结合,满足业务需求。

近年来,云计算、大数据、物联网、人工智能、区块链等新一代数字技术深入融入实体经济,推动了产业数字化、数字产业化为主体的数字经济异军突起,为下行压力日益加大的中国经济注入强劲动力,在“以国内大循环为主、国内国际双循环相互促进”的经济大战略下,推动数字经济实现跨越式发展,已经被列入中央和地方政府重要议事日程。推动数字科技与经济深度融合,进而提升实体经济的发展韧性和创新能力,已经成为我国经济转型的重点任务。数字化转型成为大势所趋,很多大型企业集团都将数字化转型作为公司的核心战略,而企业司库管理的数字化转型尤为迫切。

业务挑战

大型企业集团在资金管理过程中,由于管理层级复杂,业态跨度大,成员企业业务快速发展,海外业务拓展、异构信息系统多等因素影响,导致资金管理普遍存在以下难题。

组织架构层级多、复杂,资金可视化难度大

组织架构层级多、复杂,资金可视化难度大

集团公司通常内部存在法人架构、管理架构、对外披露架构等多套管理组织,还存在管理架构与法人架构矩阵式管理,这给资金信息可视化带来一定难度,需要所有业务从源头开始能够携带多种组织架构信息,并且支持按多种组织架构实现业务审批和业务统计。而很多企业通过线下人工进行相关信息的统计和汇总。

资金信息分散,手工统计量大

资金信息分散,手工统计量大

集团公司与银行接洽时,经常需要提供相关财务数据和银行业务数据,需要各成员企业进行相关数据报送,手工统计工作量大。

资金管控主体多,系统分离,协同效果不佳

资金管控主体多,系统分离,协同效果不佳

很多企业集团都存在集团财务部、财务公司、共享中心等多个资金管控主体,由于各自定位不同,其运营系统提供的服务或管理功能不同,在没有实现系统协同的情况下,部分资金业务需要在多个系统中重复操作。

业态跨度大,管理要求不同,资金计划管控困难

业态跨度大,管理要求不同,资金计划管控困难

一般企业集团都有多个产业板块,有些是相关多元化,有些是无关多元化。由于行业不同,其业务特点有所不同。有些要求精细化管理,有些要求相对松散管理。导致集团公司很难推行一套资金计划管控模式。如果不能兼顾集团公司的管控和行业板块的管控需求,一般资金计划项目很难推广。

境外企业的资金管控难度大

境外企业的资金管控难度大

随着我国集团企业全球化拓展,在海外的成员企业越来越多。由于受国别政治、经济、外汇管制等因素影响,国际公司的跨境或者境外资金周转链条相对较长,资金收支存在较大的时间差异,款项收付可能需要在两种或三种外币之间进行兑换,资金链的相关节点存在大量分散的沉淀资金,资金效率和效益有很大的挖掘空间。

资金风险管理难度大

资金风险管理难度大

随着集团公司业务快速发展,资金规模、投融资规模增长迅速,对流动性风险管理、资金短缺风险管理提出更高要求。同时海外业务拓展也带来了利率风险、汇率风险管理难题。

方案框架

针对企业集团司库管理需求,拜特公司结合多个跨国企业集团司库管理需求,提炼出司库管理解决方案。司库管理系统采用主流的技术架构,采用前后端分离设计。系统具有业务全面、性能优异、安全性高、支持全球化、适配性强、可扩展性强的特点。

图 司库管理架构图 司库管理解决方案采用分层架构设计,底层依托云计算、大数据、人工智能、RPA等新技术为支持。业务中台支持司库业务配置化管理,支持企业管控多样性;数据中台支持从外部系统取数,在司库系统中实现决策分析。前台支持PC端、移动端等方式呈现。

方案概述

价值评估

  • 实现资金信息全景可视化,加强了决策分析能力

    实现资金信息全景可视化,加强了决策分析能力

    司库管理通过银企直联、SWIFT、PRA以及大数据等技术,并且实现了流动性管理、债务融资、投资管理、资金风险等全面业务管控,能够实现全球资金信息全景可视,通过指标全面反映司库运营情况的同时,有力支持业务分析和战略决策。

  • 提升资金风险管理效率

    提升资金风险管理效率

    建立风险评估体系,对信用状况数据、市场价格数据、资产负债的流动性数据、资产负债的利率风险敞口、交易操作情况进行实时统计,进而利用设计的风险量化模型计算出各类风险的量化指标,并与设定的风险额度进行比较,最终对各类风险作出量化的评估,为风险管理决策提供依据。

  • 实现金融资源集约化管理,加强资源整合能力

    实现金融资源集约化管理,加强资源整合能力

    司库管理有助于集团公司建立境内、境外;现金票据;内外部资源一体化管理,为企业提供强有力的战略支撑。

  • 适配集团企业多种管理模式

    适配集团企业多种管理模式

    通过业务中台,实现业务可配置化,能够满足不同企业集团,多产业板块不同管理需求的。具有良好的可配置性。

  • 实现资金业务直通式管理

    实现资金业务直通式管理

    将总部及其分子公司在全球的所有资金业务集中系统中处理。通过对业务流程的再造和各种技术手段,使系统实现资金业务的前、中、后台直通式处理,与企业内部ERP、财务总账和外部银行系统实现电子化连接,最大程度减少人工环节,提高业务处理的自动化水平。

  • 建立产融生态圈、促进产融协同

    建立产融生态圈、促进产融协同

    司库管理不仅仅满足集团企业内部管理需求,还能够支持产业链开展金融业务,通过平台化的方式集合商流、物流、资金流、信息流。发挥整体生态圈的联动效应,促进生态圈多方共赢。

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